Niektorí investori uprednostňujú ETF (fondy obchodované na burze) pred výberom jednotlivých akcií. Indexové fondy poskytujú spoľahlivý dlhodobý rast, pretože sledujú výkonnosť trhu, takže časovanie trhu vás nemusí znepokojovať. O ktorých 4 ETF teda hovoríme?
Investori práve prežívajú búrlivý rok a všetko nasvedčuje tomu, že bude pokračovať. Investovanie do ETF fondov nemusí byť nudné, pretože existuje široká škála spôsobov, ako do nich investovať (od pasívnych indexových fondov až po aktívne spravované fondy).
SPDR S&P 500
Možno ste natoľko frustrovaní, že uvažujete o opustení svojej investičnej stratégie. Nevzdávajte sa však akcií úplne. Indexové fondy sú v skutočnosti spoľahlivým investičným nástrojom na dlhodobý rast, aj keď môžu byť krátkodobo volatilné.
Indexový fond SPDR S&P 500 je stelesnením jednoduchého investovania. Je to najväčší ETF fond z hľadiska správy aktív a jeho portfólio je trhovo vážené, sleduje výkonnosť indexu S&P 500.
Fond SPDR S&P 500 má nízke náklady (0,09 %), takže ročný poplatok za správu nezníži vaše celkové výnosy. Je to vysoko likvidný fond s obrovským objemom obchodov, čo znamená, že je relatívne lacný a ľahko sa nakupuje a predáva.
Pred nami sú však náročné mesiace, keďže akciový trh sa teraz prispôsobuje rastúcim úrokovým sadzbám a pokračujúcemu boju proti pandémii. Nebuďte preto prekvapení, že indexové fondy zažívajú krátkodobú volatilitu.
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF
Niektorí investori nechcú len napodobňovať výkonnosť trhu. Ak patríte do tejto kategórie investorov, možno by ste mali zvážiť investíciu do ETF Invesco S&P 500 Equal Weight. Má podobnú štruktúru portfólia ako SPDR S&P 500, ale jeho výkonnosť sa trochu líši od bežných indexových fondov.
V dôsledku pravidelného vyvažovania fond ovplyvňuje celkovú výkonnosť, najmä predajom víťazných akcií a nákupom akcií, ktoré v predchádzajúcom období nedosahovali požadovanú výkonnosť.
To má určite svoje nevýhody, ale kontrariánsky prístup naopak uprednostňuje akcie s menej agresívnym ocenením. Odvtedy, čo bol tento fond založený, prekonáva svojich bratrancov, ktorí sledujú rovnaký index.
Táto investičná metodika sa však prejavuje vyšším ročným poplatkom za správu vo výške 0,2 %. Napriek tomu je ETF Invesco S&P 500 Equal Weight vysoko likvidný a má nízke transakčné náklady.
iShares Exponential Technologies
Možno ste stále fanúšikom rastových akcií, ale nie ste si istí svojou schopnosťou vybrať víťaza. Na trhu existuje nespočetné množstvo rastovo orientovaných ETF fondov. Jedným z takýchto ETF fondov, ktorý spĺňa tieto požiadavky, je iShares Exponential Technologies.
Tento fond investuje do takmer 200 globálnych akcií, ktoré súvisia s novými technológiami. Medzi jej investičné témy patria odvetvia ako nanotechnológie, analýza údajov, inovatívna medicína, robotika a 3D tlač.
Fond je aktívne riadený pomocou fundamentálnej analýzy s cieľom identifikovať prelomové technológie s potenciálom vysokého rastu. To vedie k relatívne vysokej expozícii voči medzinárodným akciám a menším spoločnostiam, čo ale zvyšuje riziko aj zisk.
Vanguard Tax-Exempt Bond
Pokiaľ chcete regulovať dopady volatility na akciovom trhu, zvážte potom investíciu do ETF fondu Vanguard Tax-Exempt Bond. Tento fond drží v portfóliu komunálne dlhopisy investičného stupňa, ktoré sú vydané štátom a príslušnými úradmi v USA.
Úroky platené z týchto dlhopisov sú oslobodené od dane, čo pomáha peňažným tokom vo vzťahu s dlhmi emitovanými korporáciami. Ročný správny poplatok je pomerne nízky (0,06 %). V súčasnosti je však aj jeho výnos pomerne nízky (1,69 %), ale ide o dlhopisy, takže nemôžeme očakávať dramatické výkyvy ako v prípade akcií.
Prehodnoťte alokáciu svojich aktív
Je len málo ľudí, ktorí by sa úplne vzdali akcií. Akcie stále patria medzi najlepšie investičné príležitosti na dlhodobý rast. Ak prežívate zlý rok, nemali by ste robiť unáhlené rozhodnutia. Nájdite si čas na prehodnotenie alokácie svojho portfólia a uistite sa, že je v súlade s vašimi investičnými cieľmi.
Ryan Downie
The Motley Fool
