Index S&P 500 je obľúbeným a spoľahlivým referenčným ukazovateľom pre investovanie na akciových trhoch. Existuje však množstvo ETF (fondov obchodovaných na burze), ktoré nielenže ponúkajú diverzifikáciu, ale môžu dokonca dosahovať vyššie výnosy ako samotný index S&P 500. Tri z týchto fondov, ktoré zaznamenali mimoriadny úspech za posledné desaťročie, sú fondy Invesco QQQ Trust (QQQ), iShares U.S. Technology ETF (IYW) a Technology Select Sector SPDR Fund (XLK). Pozrime sa na ne bližšie.
zdroj: shutterstock.com
✅ Invesco QQQ Trust: 442 % za 10 rokov
Fond Invesco QQQ Trust dosiahol za posledných 10 rokov celkový výnos (vrátane dividend) 442 %. Pre porovnanie, index S&P 500 priniesol investorom za rovnaké obdobie výnos približne 238 %. Tento fond sleduje index Nasdaq-100, ktorý sa zameriava na rastové nefinančné akcie. Kľúčovými hráčmi sú tu spoločnosti ako Microsoft (MSFT), Apple (AAPL) a Nvidia (NVDA).
Výrazné zameranie na rastové akcie môže znamenať vyššiu volatilitu, najmä počas období poklesu v technologickom sektore. Diverzifikácia naprieč sektormi však robí z tohto ETF atraktívnu voľbu. Približne 51 % portfólia tvoria technologické akcie, zvyšok tvoria sektory komunikačných služieb, spotrebného priemyslu a zdravotníctva.
✅ iShares U.S. Technology ETF: 553 % za 10 rokov
Fond iShares U.S. Technology ETF dosiahol ešte lepšie zhodnotenie s celkovým výnosom 553 %. Tento fond sa zameriava výlučne na americké technologické akcie a zahŕňa približne 140 titulov. Zaujímavá je väčšia koncentrácia – spoločnosti Microsoft, Apple a Nvidia tvoria 45 % celkovej váhy fondu. To môže byť výhodou v dobrých časoch, keď sa týmto akciám darí, ale aj rizikom v prípade poklesu.
Hoci fond ponúka širší výber akcií ako Invesco, jeho zameranie na technológie znamená, že je citlivejší na vývoj v tomto sektore. Pre investorov, ktorí veria v dlhodobý rast technologických gigantov, však predstavuje zaujímavú možnosť.
✅ Fond SPDR Technology Select Sector: 549 % za 10 rokov
Fond SPDR Technology Select Sector Fund dosiahol podobnú výkonnosť ako fond iShares U.S. Technology ETF a dosiahol výnos 549 %. Fond sa zameriava na popredné technologické akcie v indexe S&P 500, pričom spoločnosti Microsoft a Nvidia tvoria približne 42 % portfólia. V porovnaní s predchádzajúcimi fondmi je však menej diverzifikovaný, obsahuje len 67 akcií.
Jednou z nevýhod je, že niektoré významné technologické spoločnosti, ako napríklad Alphabet (GOOG), nie sú zahrnuté do portfólia z dôvodu ich zaradenia medzi akcie komunikačného sektora. Tento fond môže byť kvôli svojej koncentrácii volatilnejší, ale v obdobiach rastu technologického sektora môže prinášať nadpriemerné výnosy.
💡 Ktoré ETF si vybrať?
Všetky tri spomínané fondy majú pôsobivé výsledky, ale každý z nich ponúka trochu iný prístup k investovaniu. Fond Invesco QQQ Trust je viac diverzifikovaný smerom od technológií, vďaka čomu je menej zraniteľný voči výkyvom v tomto sektore. Naopak, fondy iShares U.S. Technology ETF a Technology Select Sector SPDR Fund sú vhodné pre tých, ktorí hľadajú priamejšiu expozíciu voči technologickým gigantom. Výber fondu by mal zodpovedať vašej stratégii a ochote podstupovať riziko.
ZDROJ: INVESTINGWEB.COM, YAHOOFINANCE.COM
