Aj keď sa niektorým fondom tento rok nebude dariť, rok 2025 môže priniesť skvelé príležitosti na ich zaradenie do akciového portfólia.
zdroj: shutterstock.com
Federálny rezervný systém nedávno znížil svoju základnú úrokovú sadzbu o 50 bázických bodov a v nadchádzajúcom roku sa očakáva jej ďalšie zníženie. Ak sa tento trend ukáže ako súčasť dlhodobého cyklu, mohol by pozitívne ovplyvniť rast niektorých akciových segmentov. V prostredí vysokých úrokových sadzieb zatiaľ dominovali najmä veľké technologické spoločnosti a akcie súvisiace s umelou inteligenciou. S poklesom sadzieb sa však môžu otvoriť nové investičné príležitosti.
Investori by mali zvážiť investície do realitných investičných fondov (REIT) a akcií spoločností s menšou trhovou kapitalizáciou. REIT sa stanú atraktívnejšími, keďže nižšie sadzby znížia ich náklady na financovanie. Okrem toho tieto aktíva poskytujú stabilný zdroj príjmov z dividend, čo môže byť zaujímavé v čase, keď úrokové sadzby na sporiacich účtoch klesajú. Akcie s nízkou kapitalizáciou potom profitujú z lacnejších úverov, čo môže podporiť ich expanziu.
Pre tých, ktorí hľadajú vhodné ETF pokrývajúce tieto sektory, môžu byť zaujímavou voľbou ETF Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ) a ETF Vanguard Small-Cap Index Fund (VB). Tu sú ich hlavné výhody:
Vanguard Real Estate Index Fund ETF
Tento fond zahŕňa široké portfólio realitných investičných trustov, od kancelárskych a priemyselných REIT až po hotely. Vďaka tejto diverzifikácii sa investori nemusia zložito rozhodovať o konkrétnom segmente.
Fond obsahuje 155 akcií a jeho nákladový pomer je nízky, len 0,13 %. Medzi hlavné držby patria Prologis, Public Storage a Realty Income. Hoci jeho výkonnosť zaostáva za indexom S&P 500, ktorý tento rok získal 20,6 %, fondu sa v posledných mesiacoch darí lepšie, keďže investori začali očakávať zníženie sadzieb.
S dividendovým výnosom 3,7 % (takmer trojnásobok priemeru S&P 500) môže byť tento ETF atraktívny pre tých, ktorí hľadajú pasívny príjem. Ak uvažujete o fondoch REIT alebo chcete dosiahnuť stabilný príjem z dividend, tento fond stojí za zváženie.
Vanguard Small-Cap Index Fund ETF
Investovanie do akcií s nižšou trhovou kapitalizáciou je zvyčajne spojené s rizikami, pretože ide o spoločnosti, ktoré nie sú také známe ako veľké korporácie. Fond Vanguard Small-Cap Index Fund ETF pomáha zmierniť toto riziko tým, že zahŕňa 1 400 akcií, ale žiadna z nich nepresahuje 1 % celkovej váhy fondu.
Vďaka tomu majú investori prístup k širokej škále spoločností s menšou trhovou kapitalizáciou, ako sú Builders FirstSource (BLDR), Deckers Outdoor (DECK) a Atmos Energy (ATO). Najväčší podiel majú akcie priemyselných podnikov (22 %), nasledujú akcie spotrebných podnikov (16 %) a finančné podniky (15 %). Fond má veľmi nízky nákladový pomer 0,05 %, takže je ideálny pre tých, ktorí chcú minimalizovať poplatky.
Tento rok fond vzrástol o 10 %, a ak sadzby skutočne klesnú, jeho potenciál rastu sa môže zvýšiť. Navyše ponúka mierny dividendový výnos 1,4 %, čo je bonus pre tých, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfólio menšími rastovými spoločnosťami.
ZDROJ: CNBC.COM
