Indexové fondy sú investičné nástroje, ktoré sledujú trhový index. Ich primárnym cieľom je dosiahnuť rovnakú výkonnosť. V článku sa dozviete, ako začať investovať do indexových fondov.
Základné informácie a princípy
Indexové fondy sú podielové fondy navrhnuté špeciálne tak, aby napodobňovali alebo kopírovali výkonnosť trhových indexov. Sú obľúbenou investičnou stratégiou pre drobných investorov, pretože zjednodušujú proces investovania. Majú spravidla nižšie poplatky za správu a umožňujú rozsiahlu diverzifikáciu. Avšak pri indexových fondoch môže investor dosiahnuť iba výnos dosiahnutý trhom.
Investovanie do väčšieho počtu indexových fondov by mohlo viesť k nadmernej diverzifikácii. To nastáva vtedy, keď investor v portfóliu rozloží investície do nadbytočného počtu aktív. Je dôležité, aby si investor dostatočne uvedomil výhody aj nevýhody plynúce z investovania do indexového fondu. Investori by mali dôkladne zvážiť jednotlivé druhy indexových fondov. Na základe toho sa ďalej rozhodnúť, ktoré sú pre nich tie vhodné.
Niektoré fondy sú špecifické a zameriavajú svoje investície na konkrétne odvetvie. Iné zase na jednotlivé spoločnosti.
💡 Fondy obchodované na burze tzv. ETF, ktoré sledujú trhové indexy, sú pasívne spravované a majú spravidla najnižšie poplatky za správu.
Index S&P 500 vs. ostatné indexy
Najbežnejším typom indexových fondov sú fondy viazané na index S&P 500. Ďalšie populárne indexové fondy sledujú špecifické indexy, ktoré sa zameriavajú na špičkové spoločnosti, ako je index S&P 500, a to vrátane:
- Dow Jones Industrial Average
- NASDAQ 100
- Russell 2000
- NASDAQ Composite
- Wilshire 5000
- Index S&P Global 100
Existujú aj indexové fondy, ktoré sa zameriavajú na spoločnosti určitej veľkosti, ako napr.
- Indexy s vyššou trhovou kapitalizáciou: S&P 100, Dow Jones U.S. Large-Cap, MSCI USA Large-Cap
- Indexy strednej kapitalizácie: S&P Mid Cap 400, Wilshire US Mid Cap, Russell Mid Cap
Existujú tiež indexy vychádzajúce z indexov globálnych a rozvíjajúcich sa trhov, indexy dividendových akcií, indexy hodnotových akcií a mnoho ďalších.
Príklady nízkonákladových indexových fondov
Všetky indexové fondy si účtujú poplatky, a preto je pri rozhodovaní dôležité, aby ste vedeli, do ktorých fondov investovať.
Nižšie uvádzame niekoľko nízkonákladových indexových fondov, ktoré sledujú index S&P 500. Nákladový pomer je percentuálny podiel z vašej investície, ktorý si fond každoročne účtuje.
| Fond | Ticker | Nákladový pomer |
| Index Fidelity 500 | FXAIX | 0.015 % |
| Schwab S&P 500 Index Fund | SWPPX | 0.01 % |
| Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares | VFIAX | 0.04 % |
| USAA S&P 500 Index Member Shares | USSPX | 0.25 % |
4 jednoduché kroky, ako začať investovať
Pre tých z vás, ktorí už starostlivo zvážili svoju investičnú stratégiu a rozhodli sa, že si chcú zaobstarať indexový fond, uvádzame nasledujúce kroky, ktoré by vám mali uľahčiť investičný proces:
Krok č. 1: Vyberte si konkrétny indexový fond
Na trhu existujú stovky rôznych indexov, a preto nie je výber vhodného indexu tak jednoduchý, ako by sa na prvý pohľad mohlo zdať. Mnoho týchto fondov je spätých s indexom S&P 500, ktorý sleduje 500 najvýznamnejších spoločností v USA. Avšak existujú fondy zamerané na špecifické odvetvia, globálne trhy alebo konkrétne druhy aktív, ako sú dividendové akcie alebo komodity. Pri výbere indexu by ste mali zohľadniť napríklad jeho výkonnosť v danom období, volatilitu, štýl diverzifikácie a ďalšie faktory, než začnete reálne investovať.
Krok č. 2: Vyberte si vhodného brokera
Pri investovaní do podielových fondov má investor prístup iba k takým fondom, do ktorých môže investovať jeho broker alebo iný poskytovateľ finančných služieb. Pokiaľ zvažujete investíciu do konkrétneho indexového fondu, vyhľadajte si preto brokera, ktorý ho ponúka. Je dôležité vziať do úvahy napríklad náklady fondu a to, či je fond spravovaný aktívne alebo pasívne. Pasívne spravované fondy majú obvykle nižšie náklady.
Krok č. 3: Založte si investičný účet
Investori, ktorí už majú založený obchodný účet u brokera, si môžu vybrať indexový fond a zakúpiť ho prostredníctvom svojho existujúceho brokera.
Poznámka: Ak daná maklérska inštitúcia neponúka indexové fondy, ktoré by ste si radi zaobstarali, môže mať v repertoári obdobné fondy. Pred otvorením účtu sa však nezabudnite opýtať.
Krok 4: Stanovte si výšku investície a realizujte nákup
V tomto kroku by ste sa mali rozhodnúť, akú čiastku chcete do fondu investovať. Pri rozhodovaní o výške alokácie je dôležité zvážiť svoje investičné ciele a toleranciu voči riziku.
Záver
Ako investovať do indexových fondov? Našťastie je investovanie do týchto fondov relatívne jednoduché. Na výber je veľa možností, mnohé z nich sú pre drobných investorov finančne dostupné.
O niečo zložitejší je však proces rozhodovania, akú výšku finančných prostriedkov chce investor alokovať do indexových fondov a či sú tieto fondy pre jeho investičnú stratégiu a zodpovedajúce ciele .
Zdroj: Seeking Alpha
